Телефонные аферы достигли пугающих размеров, став настоящей национальной бедой. Однако существует решение, способное пресечь распространение киберпреступлений – создание единой базы данных.
В ходе обсуждения на круглом столе под названием «Кибербезопасность и мошенничество. Вопросы финансовой грамотности населения и защиты граждан от мошенничества» заместитель начальника полиции по оперативной работе ГУ МВД России по Иркутской области Александр Полежаев отметил, что за прошедший 2020 год жители Иркутской области самостоятельно передали мошенникам сумму, почти достигающую полутора миллиардов рублей. Это важное заявление было сделано в Иркутске 12 августа на мероприятии, где присутствовали представители правоохранительных органов и банковской сферы.
По мнению экспертов, мошенничество с использованием телефона в настоящее время представляет главную угрозу для финансового сектора. Количество таких преступлений растет очень быстрыми темпами и практически удваивается каждый год. Почти невозможно найти человека, который не получал бы хотя бы один звонок от преступников. В среднем россияне получают около 100 тысяч звонков от мошенников каждый день. Люди, пострадавшие от аферистов, могут быть клиентами различных банков.
Александр Полежаев отметил, что значительная сумма денег была похищена сотрудниками псевдо-банка. Интересно то, что привязка к конкретному банку является всего лишь формальностью. Мошенники могут выдавать себя за сотрудников службы безопасности одного банка, но при узнавании того, что клиент имеет отношение к другому банку, они быстро меняют свои истории. В июне текущего года преступники украли около 6 миллионов рублей у жителя Приангарья, из которых более 4 миллионов рублей были украдены после того, как было обнаружено, что у жителя Иркутска есть еще одна карта в другом банке.
В Министерстве внутренних дел подчеркивают, что аферисты постоянно совершенствуют свои махинации, обладая хорошими навыками в области психологических приемов социальной инженерии. Свежий тренд — мошенники представляются не как «охранники» банка, а как сотрудники правоохранительных органов, следственного комитета.
Хотя только 1% потенциальных жертв телефонных мошенников становятся жертвами этой ловушки, доход одного нелегального колл-центра, где мошенничество процветает, может превышать миллион долларов в месяц. Существует десятки таких подпольных организаций, часто действующих за пределами России, в странах ближнего зарубежья.
По данным специалистов, за прошедший год благодаря успешному сотрудничеству правоохранительных органов и финансовых институтов удалось выявить и пресечь деятельность 8 крупных мошеннических колл-центров. В России было ликвидировано приблизительно 60 организованных преступных групп, специализирующихся на кибермошенничестве. Также были задержаны более 200 членов этих группировок, а количество возбужденных уголовных дел превысило 260.
Банк Сбер активно продвигается в сфере информационных технологий и оказывает содействие правоохранительным органам и операторам связи в сборе и обработке информации о мошеннических номерах, веб-сайтах и электронных адресах.
Заместитель председателя Байкальского банка Сбербанка, Дмитрий Жоров, сообщает, что в прошлом году банк получил около 3,7 миллиона жалоб от своих клиентов на попытки мошенничества. Кроме того, общее количество подобных звонков по всей стране превысило 15 миллионов. Благодаря эффективным системам противодействия мошенничеству, Сбербанк смог предотвратить кражу более 57 миллиардов рублей из клиентских средств. Напоминаем, что в мобильном приложении СберБанк Онлайн имеется возможность подключения сервиса проверки входящих вызовов, который предупреждает о возможном звонке от мошенника еще на этапе вызова. Для активации данной функции нужно зайти в раздел «Безопасность» на главном экране приложения и включить опцию «Проверять входящие звонки». Этот сервис предоставляется бесплатно. Более тысячи телефонных номеров уже внесены в чёрный список, и база ежедневно пополняется новыми записями.
Пользователи сервиса «СберБанк Онлайн» активно содействуют в повышении безопасности и обновлении базы подозрительных номеров. Они могут легко передавать информацию о мошенниках в службу безопасности СберБанка с помощью специальной формы «Сообщить о мошеннике». В данной форме можно указать телефон, с которого поступали звонки от преступников, а также адрес мошеннического сайта.
Сервис «Проверить телефон и почту» от Сбера предоставляет возможность проверить, не были ли ваши данные переданы мошенникам. Если обнаружена утечка, рекомендуется изменить пароль для электронной почты, аккаунтов в социальных сетях и финансовых сервисах. Всего в системе было выполнено 4,5 миллиона таких проверок.
В то же время, Сбербанк активно сотрудничает с законодателями, правоохранительными органами и регуляторами, чтобы разработать меры, которые предотвратят злоупотребление мошенниками телефонных номеров. Представители крупнейшего российского банка участвуют в работе Межведомственной рабочей группы, созданной при Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ, и активно влияют на создание поправок в нормативные акты, такие как законы «О связи» и «Национальная платежная система», а также изменения в КоАП. Это позволит закрыть все возможности для мошенников и предотвратить их деятельность.
Важно помнить простой совет: когда вам звонят из банка или полиции, чтобы быть уверенным в их легитимности, лучше положить трубку и сами перезвонить на официальные номера, набирая их вручную. Часто банки указывают свой номер на обратной стороне карты. Кроме того, всегда можно связаться со Сбером с мобильного телефона, набрав номер 900.
Если вы обнаружили ошибку, выделите соответствующий текст и нажмите сочетание клавиш Ctrl + Enter, чтобы сообщить о ней.
БОРЕМСЯ С ТЕЛЕФОННЫМ МОШЕННИЧЕСТВОМ
Сотрудники полиции Калининградской области совместно с Отделением Банка России в регионе предлагают жителям области информацию о том, как избежать мошенничества и не стать жертвой аферистов.
По данным ФинЦЕРТа Банка России, количество случаев, когда злоумышленники получают личные данные при помощи социальной инженерии, увеличилось: доля таких незаконных операций выросла с 92% в 2017 году до 97% в 2018 году. Оставшиеся 3% представляли собой вирусы и другие вредоносные программы. Объем незаконных операций, проведенных с использованием платежных карт, в 2018 году составил 1,4 миллиарда рублей, что на 44% больше, чем в 2017 году. Всего за год было обнаружено более 400 тысяч незаконных операций.
В 97% ситуаций клиенты сами передавали свои карточные данные преступникам.
На сегодняшний день наблюдается все возрастающее количество случаев, связанных с телефонными обманами. Если раньше злоумышленники, охотящиеся за чужими деньгами, звонили с подозрительных мобильных номеров, которые вовсе не походили или едва ли имели сходство с номерами банков, то в настоящее время все сложнее отличить мошенника от сотрудника реального банка.
Киберпреступники искусно маскируют свой телефонный номер под официальные номера банков. Для этого они используют специальное программное обеспечение, которое называется виртуальной АТС. Это позволяет скрыть настоящий номер звонящего, и на экране телефона у человека отображается официальный номер банка. Обычно преступники обращаются к собеседнику по имени и отчеству, и даже могут назвать фамилию, номер и срок действия карты. Информацию о людях, мошенники получают из различных открытых источников, например, из социальных сетей, где многие бездумно публикуют фотографии своих карт, или с помощью фишинга – массовой рассылки электронных писем.
85-летняя жительница Калининграда обратилась за помощью в полицию, сообщив, что ее обманули мошенники. Неизвестный позвонил ей с незнакомого номера, представился родственником и с волнением в голосе сообщил, что его задержали полицейские и обвинили в причастности к ДТП. Чтобы решить эту проблему, он попросил у пенсионерки сумму в 65 000 рублей, которую нужно было перевести на указанный им счет. После выполнения всех необходимых действий заявительница связалась с реальным родственником и поняла, что с ним все в порядке. Ущерб составил 65 000 рублей.
Ещё одна 62-летняя жительница Калининграда выставила объявление о продаже мебели в Интернете и получила звонок от неизвестного человека, который заинтересовался приобретением дивана. Мужчина захотел оплатить покупку безналичным способом и попросил продавца предоставить свои банковские реквизиты (номер карты, имя владельца, срок действия и CVV-код). Женщина, не подозревая ничего плохого, передала все эти данные незнакомцу. Преступник, получив реквизиты, смог снять средства со счета пострадавшей и украсть 3 000 рублей.
Еще один случай мошенничества произошел с гражданином в возрасте 32 лет, проживающим в областном центре. Мужчина получил звонок на свой мобильный телефон с неизвестного номера абонента. Позвонивший представился сотрудником банка и сообщил о попытке незаконного списания средств с его банковского счета. Лже-сотрудник банка, с целью заблокировать банковскую карту, попросил жителя предоставить данные своей карты, включая защитный трехзначный код CVV. Доверившись звонившему, потерпевший предоставил всю требуемую информацию. В результате с его счета были списаны все имеющиеся средства в размере почти 12 тысяч рублей.
Важно отметить, что существует бесчисленное количество методов, которыми мошенники вводят в заблуждение своих жертв. Они часто звонят в позднее время вечера, ночью или рано утром в выходные дни, когда люди спят и не могут мгновенно разобраться в происходящем. Например, собеседник может представиться сотрудником банка и рассказать о странной операции с деньгами клиента, требующей немедленных и срочных действий.
Помимо этого, большинство мошенников обладают отличными навыками в области психологии: их речь прекрасна, ясна, быстра, уверенна, они проявляют вежливость и используют профессиональные банковские термины. Часто они добавляют в фон разговора звуки, имитирующие работу оживленного call-центра или офиса банка. Целью всех этих приемов является застать человека врасплох, завоевать его доверие и сделать так, чтобы он хотя бы на время потерял бдительность и совершил ошибки.
Иногда людей подвергают жесткому эмоциональному напряжению, наоборот: они спешатся, запугиваются, убеждают, что если они не примут незамедлительные меры, произойдет непоправимое. Например, мошенники заявляют, что по карте выполняется подозрительный платеж на большую сумму. И чтобы его остановить, необходимо немедленно сообщить данные карты, пин-код или одноразовый пароль из SMS-сообщения.
На основании наших сведений с начала текущего года в краю зафиксировано 461 событие мошенничества, осуществленного с использованием дистанционных методов. Из них 72 случая уже разоблачены и переданы в суд. На данный момент мы продолжаем розыск оставшихся жуликов. В связи с этим возникает вопрос: как жители Калининграда могут защитить себя от хитроумных мошенников, представляющихся сотрудниками банков?
С целью избежать стать жертвой мошенничества, следует проявлять бдительность и проверять полученную информацию. Нет необходимости впадать в панику, спешить или поддаваться раздражениям. Даже если ваш телефон показывает номер банка и звонящий представляется сотрудником службы безопасности, а информация звучит очень правдоподобно, не стоит спешить и не следует предпринимать какие-либо действия по указанию звонящего. Вы всегда можете взять небольшой перерыв, чтобы разобраться во всем происходящем. На некоторое время (не более 48 часов) можно временно заблокировать свою банковскую карту, как сообщают в местном отделении Банка России.
Вот несколько полезных советов, которые помогут сохранить деньги от коварства преступников:
- Если поступает звонок с неизвестного номера и содержит информацию о «блокировке» карты, «несанкционированном» переводе денег или любой другой связанной с картой/счетом операцией причиной, то необходимо внимательно выслушать звонящего, записать его полное имя и название его «рабочего» подразделения, а затем обязательно прервать данный разговор.
- Пожалуйста, позвоните по контактному номеру, указанному на обратной стороне карточки, чтобы проверить полученную информацию. Если вы подозреваете, что звонок является подозрительным, пожалуйста, сообщите о нем в банк и укажите номер телефона, с которого он был совершен.
- Пожалуйста, не стоит отвечать на принятый звонок, используя автодозвон, даже если номер выглядит официальным или похожим на номер нашего банка. Пользуясь автодозвоном, вы можете попасть к мошенникам вновь. Пожалуйста, набирайте номер нашего банка вручную.
- Избегайте звонков и отправки СМС на незнакомые номера, а также не переходите по ссылкам из сообщений, полученных от неизвестных номеров. Не стоит доверять массовым розыгрышам.
- Для того чтобы быть в курсе текущего состояния ваших счетов, рекомендуется активировать мобильное приложение банка и получать уведомления по СМС. Таким образом, в случае, если мошенники будут утверждать о подозрительных операциях на вашем счете, вы сможете самостоятельно убедиться в реальном состоянии дел через приложение.
- Никогда и никому не передавайте следующие данные вашей платежной карты: PIN-код, трехзначные коды CVV и CVC (находятся на обратной стороне карты), срок действия карты, коды из СМС, а также информацию, необходимую для входа в мобильный и интернет-банк.
- Сотрудник банковского учреждения не имеет права требовать от вас конфиденциальную информацию. Генерация и проверка кодов и паролей происходят автоматически с помощью программного обеспечения банка, без участия человека. Единственное, что специалист банка может попросить — это «кодовое слово», которое вы указали при заключении договора с банком, но только тогда, когда вы сами звоните в банк (сотрудник банка определит вашу личность).
- Подарите эти установки вашим отпрыскам и родительским фигурам.
Представители полиции и эксперты отдела Банка России в Калининградской области вновь обращаются к жителям региона с просьбой быть осмотрительными, напоминая о важности соблюдения мер безопасности. Они отмечают, что если клиент самостоятельно раскроет мошенникам секретные данные, которые не следует раскрывать, возвратить деньги через банк вряд ли удастся.
Для обнаружения и предотвращения мошеннических звонков важно помнить о нескольких полезных контактах, которые можно добавить в свою телефонную книжку. В случае возникновения проблем следует немедленно связаться с полицией по номеру 02 или 102. Кроме того, для консультации и содействия в борьбе с мошенничеством можно обратиться на горячую линию Банка России по номеру 8-800-300-3000. Если мошенникам удается похитить ваши финансовые средства, необходимо обратиться в отдел полиции по месту вашего проживания, используя телефонные номера дежурных частей.
Обратите внимание на свежий выпуск телепрограммы, который недавно появился на ГТРК «Калининград». В этом сюжете говорится о возрастающей активности мошенников, занимающихся телефонным обманом, в нашем регионе.
- варьируется от веб-сайта к веб-сайту.
- Отправить электронным сообщением
Как наказать телефонных мошенников
Я и моим товарищам периодически поступают звонки от мошенников несколько раз в неделю. Они выдают себя за агентов разных кредитных учреждений: Тинькофф-банк, Сбербанк, «Альфа-банк». У них есть на руках наша личная информация, порой удивительно подробная.
Мы старались сохранять диалог в течение некоторого времени, доходили до этапа установления информации о карте, секретных слов, CVC-кода и так далее.
Мы обладаем знаниями о всех этих уловках и внимательно их избегаем. Однако, просто игнорировать и забыть об этом — не самое правильное решение. Если эта «индустрия» продолжает существовать, значит, есть люди, которые попадаются на уловки мошенников. Пожилой или наивный человек может легко стать жертвой мошенничества.
Существуют методы противостояния этим нечестивым индивидам, реальная возможность сделать так, чтобы они понесли наказание за свои действия?
Вы совершенно точно знаете, что просто игнорировать мошенника и положить трубку не будет достаточно. Он безусловно найдет более наивного человека, который с радостью раскроет данные своей карты или согласится перевести требуемую сумму.
Я освоился с ловушками звонковых мошенников.
Ранее мы описывали различные схемы мошенничества в сфере телефонии.
- 9 признаков того, что вас контактирует мошенник
- Действительно существует фальсификация с использованием слова «да»?
- Как аферисты обманывают людей посредством телефонных звонков
Рекомендую посвятить время этой статье. Наиболее надежная защита от мошенников — это осведомленность. Доверьтесь мне, я расскажу о способах привлечения преступников к ответственности перед законом.
Каковы содержащиеся в уголовном кодексе утверждения?
Мошенничество представляет собой противозаконное присвоение чужого имущества с использованием обмана или злоупотребления доверием. В данном случае Вася звонит старым женщинам, выдавая себя то сыном, то внуком. Он утверждает, что он является полицейским и просит перевести деньги на карту для «решения вопроса». Женщины испуганно следуют его указаниям и делают то, что им говорят. За такие мерзкие действия Васе грозит наказание вплоть до двух лет лишения свободы.
Если количество ущерба значительное, минимальное количество наказания возрастает до 5 лет лишения свободы. Оценка значительности ущерба производится на основе доходов пострадавшего. Для примера, для олигарха 10 тысяч рублей не имеют особого значения, в то время как для бабушки с пенсией в 8 тысяч рублей это большая сумма. В любом случае, значительный ущерб не может быть меньше 5 тысяч рублей.
Однако аферисты редко действуют в одиночку. Василий получает помощь от своего друга Петра, который выступает в роли полицейского. Василий передает телефон Петру, и тот подтверждает: «Да, это правда, ваш сын задержан. Его ждет тюремное заключение, но если вы заплатите, он избавится от неприятностей». Таким образом, мошенники являются организованной группой. За такие действия предусмотрено наказание вплоть до 5 лет лишения свободы.
Если размер ущерба превышает 250 тысяч рублей, то виновного лишают свободы на период до 6 лет. В случае особо крупного размера ущерба, превышающего миллион рублей, наказание может достигать 10 лет лишения свободы.
Преступление, которое осталось нераскрытым.
Не каждый звонок, исходящий от мошенника, сопровождается финансовым ущербом. Многие люди отказываются раскрывать данные своей карты или осуществлять денежные переводы лицам с неясной репутацией. Мошенник пытался, однако не достиг никаких результатов — пострадавших нет, но преступление имеет место быть.
Это преступление, которое обычно именуют неоконченным. Недоброжелатель пытался завладеть чужими деньгами, однако по не зависящим от него обстоятельствам не сумел это сделать.
Злоумышленникам, которые не достигли своих целей, накладывают также наказание, но в меньшей степени. Санкция за совершение покушения не должна превышать три четверти максимального срока, установленного уголовным законодательством.
Как наказать лжеца, стремящегося обмануть.
Люди, которые застали на лжи мошенника и не дали ему своих денег, проявляют огромную активность. Они гордятся перед своими друзьями, демонстрируя свою смекалку: когда их пытались обмануть, они не поддались на уловки. В социальных сетях появляются посты типа «Внимание: максимальный репост об мошенниках». Но вместо того, чтобы сидеть и сетовать на тот факт, что мир идет краху, правильным решением сразу было бы обратиться в полицию и написать заявление. Как это делается, T-J уже рассказывал.
Прошу привлечь к уголовной ответственности неизвестное мне лицо, которое совершило попытку мошенничества и злоупотребления моим доверием с целью получения моих денежных средств. В соответствии с частью 3 статьи 30 Уголовного кодекса Российской Федерации, прошу принять соответствующие меры. Пожалуйста, предоставьте номер телефона, время звонка и все доступные сведения о преступнике. Если у вас есть запись разговора или детализация звонков от сотового оператора, просьба приложить их к данному заявлению.
В полицейских структурах встречаются различные работники. Некоторые из них предпочитают не трудиться, когда есть возможность избежать работы. Иногда бывает так, что сотрудники отговаривают потерпевшего от написания заявления, рассказывая истории в духе «если нет ущерба, то нет и преступления». Не стоит им верить. Они обязаны принять заявление и провести проверку во всех случаях. Чаще всего сотрудника правоохранительных органов приводит в себя фраза: «То есть вы отказываетесь принять от меня заявление?»
Когда заявитель подает заявление, ему выдается талон-уведомление, который служит подтверждением принятия заявления. Далее, предоставленная информация будет проверена полицейскими, и на основе результатов будет принято решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в этом. Обычно на такой процесс отводится 3 дня, но при необходимости данный срок может быть увеличен до 30 дней.
Если запрос о возбуждении уголовного дела будет отклонен, возможно обратиться с апелляцией в прокуратуру или суд.
Самым простым способом отправить жалобу в органы прокуратуры является использование интернета. Вам не нужно никуда ходить лично, достаточно просто направить жалобу онлайн. Прикрепите к вашей жалобе сканы заявления и постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.
Какая польза мне от этого? Ведь все равно никто не сможет меня найти.
Многие граждане не прибегают к обращению в полицию, поскольку не видят в этом никакого смысла. Они считают, что правоохранительные органы плохо функционируют и мошенники остаются безнаказанными. Но это далеко не так. Полиция регулярно выслеживает и арестовывает телефонных мошенников. Тем, кто уже отбывает наказание, налагают дополнительные сроки.
Это реальная история произошла с одной женщиной, которая была приговорена к заключению в колонии за кражу. В колонии она познакомилась с другими заключенными, которые рассказали ей о новом, перспективном способе заработка. Узнав о нем, она решила попробовать.
Одна дама приступила к труду. Ее внезапное взлетание к вершинам списка «Форбс» было остановлено полицией. Результаты деятельности «бизнеса»: 15 случаев мошенничества, 6 попыток совершения мошенничества и 3,5 года лишения свободы в качестве прибавки к неотбытому сроку.
Кратко
Способы наказать злоумышленников, действующих посредством телефонных звонков:
- Если мошенник не достиг своих целей и не смог обмануть вас, он все равно может быть привлечен к уголовной ответственности за попытку мошенничества.
- Преступление, которое остается незавершенным, все равно является преступлением.
- Если не обратиться в правоохранительные органы, обманщик продолжит свои махинации.
- Правоохранительные органы обязаны принять заявление граждан и провести необходимую проверку, даже в случаях, когда отсутствует конкретный физический ущерб.
- Если вам было отказано в возбуждении уголовного дела, вы имеете право обратиться с жалобой через официальный веб-сайт Генеральной прокуратуры.
Если вас интересуют вопросы о ваших личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, не стесняйтесь обращаться. Команда экспертов журнала с радостью ответит на самые захватывающие вопросы.